Indeksfondse vs Mutual Funds
Een van die aantreklikste beleggingsinstrumente vandag is onderlinge fondse. Die rede waarom hulle wedersyds genoem word, is as gevolg van die deelname van baie mense wat 'n son geld bymekaarmaak wat deur 'n maatskappy bestuur word deur in ander maatskappye in die aandelemark sowel as sekuriteite te belê. Dit is gebaseer op hul vorige prestasies dat mense meer en meer aangetrokke raak tot hierdie onderlinge fondse. Indeksfondse is deel van hierdie onderlinge fondse. Hulle is 'n klein deel van die grootte van die totale fondse en word deur die portefeuljebestuurder gebruik om die opbrengs van die mark vas te stel.
Indeksfondse
Soos die naam aandui, word indeksfondse vir indeksering gebruik. Dit beteken dat 'n klein deel van die onderlinge fondse gebruik word om die opbrengs van verskeie aandele wat uit verskeie sektore van die ekonomie kom, na te gaan. Hierdie minuscule fraksie van onderlinge fondse word indeksfondse genoem. Daar is baie segmente van enige aandelemark soos bankwese, IT, metale, nywerheid, infrastruktuur, energie, ens. en elke segment het sy eie indeks. S&P en Dow Jones is twee gewilde maatskappye wat markindekse ontwikkel.
Indeksfondse word passief bestuur aangesien die portefeuljebestuurder bloot die indeks probeer herhaal eerder as om enige aannames te maak en die wins te probeer maksimeer. Indeksfondse is van verskillende groottes en sommige kan slegs 'n paar aandele van die mark insluit, terwyl sommige byna al die aandele van die mark kan insluit. Wilshire 5000-indeks is een indeksfonds wat al die aandele in die Amerikaanse aandelemark insluit. S&P small cap 600 is 'n indeksfonds wat baie klein waarde-aandele insluit wat as groei-aandele beskou word. Aangesien hierdie fondse nie aktief bestuur word nie, is die fooi om in hierdie fondse te belê ook baie laag in vergelyking met aktief bestuurde onderlinge fondse.
Onderlinge fondse
Soos vroeër beskryf, is onderlinge fondse die fondse wat deur 'n groot aantal mense saamgevoeg word wat deur 'n maatskappy in die aandelemark belê word en die winste wat verkry word, word onder die lede gedeel in die verhouding van aandele wat deur hulle gehou word. In ware sin is 'n onderlinge fondsmaatskappy 'n middelman tussen die eindverbruiker en die aandelemark aangesien dit fooie vra vir sy kundigheid of die kennis van die aandelemark en wins maak vir die publiek wat sy aandele hou. Daar is vandag meer as 25 000 onderlinge fondse in die wêreld wat in verskillende aandelemarkte werk. Elke onderlinge fondsmaatskappy het sy eie beleide en riglyne wat die rigting en die manier van belegging bepaal. Afhangende van sy doelwitte, belê enige onderlinge fondsmaatskappy slegs in daardie maatskappye wat geskik geag word.
Die portefeulje van enige onderlinge fondsmaatskappy is gediversifiseer met aandele, aandele, staatseffekte en effekte wat 'n mengsel van risiko en omsigtigheid is. Die primêre doelwit van enige onderlinge fondsmaatskappy is om die risiko vir sy aandeelhouers te verminder.
Verskil tussen onderlinge fondse en indeksfondse
Dit is maklik om te sien dat indeksfondse deel is van onderlinge fondse en deur portefeuljebestuurders van onderlinge fondsmaatskappye gebruik word om die tendense in die mark te evalueer. Hulle is in staat om die beter presterende aandele te beoordeel op grond van indeksfondsprestasies. Indeksfondse word passief bestuur terwyl onderlinge fondse aktief bestuur word. Dit wys net dat indeksfondse gebruik word om die prestasie van die aandelemark te herhaal en het nie veel van 'n kundigheid van die portefeuljebestuurder nodig nie. Dit is hoekom as jy in indeksfondse wil belê, jy baie minder fooie gehef word in vergelyking met wanneer jy 'n aktief bestuurde onderlinge fonds wil betree.
Daar is egter baie wat ook in indeksfondse belê en 'n ordentlike wins verdien volgens die beweging van die mark. Daar is 'n wyer keuse van aandele, of jy kan sê gediversifiseerde keuse met 'n relatief lae koste vir die belegger. Aangesien indeksfondse altyd 'n weerspieëling van die mark is, kry belegger hoër opbrengste wanneer die mark optimisties is. Dit is nie so in die geval van onderlinge fondse wat hoë opbrengste aan die beleggers kan gee selfs wanneer die mark daal nie.
Vinnige samevatting:
Indeksfondse is deel van onderlinge fondse.
Indeksfondse word passief bestuur terwyl onderlinge fondse aktief bestuur word.
Koste vir die bestuur van indeksfondse is minder in vergelyking met aktief bestuurde onderlinge fondse.
Indeksfondse verdien ook 'n ordentlike wins na gelang van die beweging van die mark.
In indeksfondse kry belegger hoër opbrengste slegs wanneer die mark optimisties is, terwyl onderlinge fondse hoë opbrengste kan gee selfs wanneer die mark daal.
Indeksfondse het 'n gediversifiseerde keuse van aandele met 'n relatief lae koste vir die belegger
